Carteira

Apropriação e Contabilização

• Diversos tipos de apropriação conforme fluxo calculado: Linear, exponencial, dias corridos, dias 360, dias úteis.
• Contabilização diária de eventos para maior precisão e controle.

Correção Monetária

• Cálculo de correção monetária para diversos indexadores e moedas: CDI, SELIC, Dólar, IGP-M, IPCA e outros.
• Atualização automática de valores com base nos índices mais recentes.

Renegociações e Garantias

• Contabilização e controle de renegociações para operações ajustadas.
• Registro e contabilização de garantias associadas às operações.

Controle de Operações Especiais

• Gestão de operações em congelamento de rendas.
• Transferência automática de faixas de prejuízo (até 12 meses, 13 a 24 meses, acima de 24 meses).

PDD e Rating

• Arrasto por Rating para cálculo de PDD (Perda Esperada) conforme normas do BACEN.
• Contabilização completa do PDD para atendimento regulatório.

Diferimentos e Conciliação

• Suporte a diferimentos diversos: juros antecipados, tarifas e outros.
• Processo de autoconciliação de saldos contábeis para garantir consistência.

Operações Passivas e Informações Legais

• Controle detalhado de operações passivas.
• Geração de informações legais obrigatórias, como relatórios 3040, 3044 e 3050.

IFRS 9 – Módulo Completo

• Implementação completa do módulo IFRS 9 (Norma 4966 do BACEN).
• Atendimento integral aos requisitos de reconhecimento e mensuração de ativos financeiros.